Bez ohľadu na to, aká jednoduchá môže byť vaša finančná situácia, väčšina ľudí bude vždy potrebovať malú pomoc, keď to príde čas na podanie s Internal Revenue Service (IRS). A zatiaľ čo niektorí sa môžu rozhodnúť najať a profesionálny účtovník , milióny ľudí sa každý rok obracajú na softvér, ako je TurboTax, aby im pomohli pripraviť si dane. Ale aj keď populárny program môže byť vynikajúcou voľbou pre každého, kto chce ušetriť nejaké peniaze na drahých účtovných sadzbách, daňoví poplatníci by mali vedieť niekoľko vecí predtým, ako začnú vypĺňať formuláre. Čítajte ďalej, kde nájdete najväčšie varovania odborníkov o používaní TurboTax.
SÚVISIACE: IRS vydáva nové upozornenie na 5 vecí, ktoré musíte tento rok priznať na daniach .
1 Program môže predvolene použiť údaje z predchádzajúcich rokov.
Aj keď dane podávame raz za 12 mesiacov, v priebehu roka sa toho môže veľa zmeniť. Všetko od kariérneho postupu a nových príjmových tokov až po manželstvá a rastúce rodiny môže spôsobiť, že vaša finančná situácia bude vyzerať celkom inak, keď si znova začnete pripravovať informácie.
Podľa odborníkov to môže byť problematické najmä pre niektorých daňovníkov, ktorí sa spoliehajú na pohodlie softvéru.
'Jednou z hlavných obáv pri používaní TurboTax je prenos výpočtov z minulých rokov,' Jeff Jackson , certifikovaný účtovník (CPA) a daňový expert s JustAnswer , hovorí Najlepší život . 'Napríklad, ak daňovník prevedie zálohy a dane za predchádzajúci rok zo starých daňových priznaní, zápočty sa môžu uplatniť nesprávne - alebo vôbec.'
To môže viesť k tomu, že daňovník príde o vyššie náhrady alebo nedostane určité odpočty. 'Môže to tiež znamenať, že daňový poplatník neuplatňuje obmedzenia alebo zdaniteľné vrátenie daní štátu,' dodáva Jackson.
2 Nová situácia by mohla značne sťažiť proces podávania žiadostí.
Mnoho zákazníkov priťahuje TurboTax pre jeho rýchlosť a relatívnu jednoduchosť, ktorá im umožňuje vyplniť zastrašujúce formuláre a papierovanie, ktoré tvoria každé podanie, za zlomok času. Ale okrem chýbajúcich potenciálnych odpočtov Jackson tiež varuje, že rovnaké pohodlie sa môže stať bolesťou hlavy, keď príde čas na vykonanie akýchkoľvek zmien pri používaní programu.
„Ďalším potenciálnym problémom prenosu TurboTax, krížovo zaúčtovaných položiek a vopred vyplnených údajov je, že v mnohých prípadoch je extrémne ťažké zmeniť,“ hovorí. 'Tieto vopred vyplnené údaje môžu prísť do daňového priznania ako statické a ich zmena a vyriešenie prostredníctvom zákazníckeho servisu TurboTax môže trvať hodiny.'
To by vás potom mohlo pripraviť na dlhý a mätúci proces. „Priemerný individuálny daňový poplatník si možno ani neuvedomí, že tieto údaje sú nesprávne, pretože pri prenosoch sa uplatňujú komplikovanejšie daňové pravidlá ako zdaniteľný príjem,“ varuje Jackson.
SÚVISIACE: Som účtovník a tu je dôvod, prečo by som nikdy nepodával dane online .
3 Vaša prihláška bude mať pravdepodobne cenovku.
TurboTax oslovuje mnohých filerov, pretože inzeruje bezplatnú možnosť. CPA však hovoria, že častejšie budete platiť za registráciu.
čo to znamená snívať o svojom priateľovi
„Mnoho zákazníkov sa prihlasuje do TurboTax v presvedčení, že môžu nechať svoje kreditné karty v zásuvke počas celého procesu podávania daňových priznaní,“ zdieľa Jessica Wheatonová , CPA, riaditeľ pre daňové a účtovné služby na Fish & Company . 'Aj keď to pre niektorých platí, väčšina daňových poplatníkov bude musieť zaplatiť poplatok za prípravu dane.'
Podľa Wheatona si môžete skontrolovať, či máte nárok na bezplatnú prípravu na daň Bezplatný súbor IRS . Toto je k dispozícii pre daňových poplatníkov, ktorých upravený hrubý príjem (AGI) je 79 000 USD alebo menej.
4 A ceny môžu byť mätúce.
Aj keď ste pripravení zaplatiť za podanie daní, mali by ste vedieť, že TurboTax „môže byť drahý a chýba mu transparentnosť,“ tvrdí daňový expert JustAnswer. Moira Corcoran , CZA.
„Ak nespĺňate podmienky na bezplatnú možnosť, zaplatenie 38 USD za štát sa môže pridať, ak podáte žiadosť vo viac ako jednom štáte,“ hovorí. 'Poplatky nie sú jasné, kým neprejdete celým procesom (v závislosti od verzie, ktorú používate).'
Paul Miller , managing partner a CPA at Miller & Company , tiež varuje pred vylepšeniami TurboTax a ďalšími službami, ktoré môžete potrebovať alebo chcieť.
„Zatiaľ čo niektoré, ako napríklad ochrana auditu alebo profesionálna podpora, môžu byť prospešné, používatelia by mali pred nákupom posúdiť ich nevyhnutnosť,“ hovorí Miller. Najlepší život .
SÚVISIACE: IRS varuje, že 20 % daňových poplatníkov si nenárokuje veľký refundačný kredit – máte nárok?
5 TurboTax nedávno narazil na nejaké právne problémy.
Úradníci poukazujú na to, že cenová štruktúra TurboTaxu tiež priviedla spoločnosť do horúcej vody s Federálnou obchodnou komisiou (FTC).
Podľa Eric Croak , certifikovaný finančný plánovač (CFP), akreditovaný poradca pre správu majetku a prezident spoločnosti Croak Capital , Intuit (materská spoločnosť TurboTax) bola obvinená zo skrytia svojej stránky Free File pred výsledkami vyhľadávania, potom použila „zložitý marketing, aby zákazníci platili, aj keď požiadali o Free File“.
FTC zažalovala Intuit v marci 2022 – a hoci spoločnosť nesúhlasila s postojom FTC, zastavila reklamy na zvyšok tohto daňového obdobia. Za marketingový trapas museli zaplatiť aj oni.
„Potom, čo sa ukázalo, že prinútili ľudí platiť za služby, ktoré mali byť bezplatné, museli vrátiť 4,4 milióna zákazníkov,“ hovorí Croak. 'Tiež platia 141 miliónov dolárov, pretože oklamali milióny Američanov s nízkymi príjmami, aby platili za to, čo malo byť bezplatné daňové služby.'
V januári tohto roku FTC vydal stanovisko zákaz Intuitu inzerovať bezplatné produkty a služby, pokiaľ neboli bezplatné pre všetkých spotrebiteľov alebo pokiaľ spoločnosť nezahrnula percento ľudí, na ktoré by sa bezplatné služby vzťahovali.
Hovorca Intuitu Derrick L. Plummer povedal NPR, že stanovisko bolo ' hlboko chybný “ a spoločnosť by sa odvolala. V čase písania článku však Webová stránka TurboTax poznamenáva, že zhruba 37 percent používateľov sa kvalifikuje na 'TurboTax Free Edition.'
6 Môžete prísť o zadanie niektorých dôležitých údajov.
Ak spustíte a zastavíte proces podávania daňových priznaní pomocou TurboTax, mohli by ste prísť o zahrnutie dôležitých informácií z dôvodu fungovania softvéru.
„Ďalším problémom, ktorému môžu daňoví poplatníci čeliť, je, že nie sú vyzvaní na zadanie určitých údajov, ak spoločnosti TurboTax nepovedali hneď na začiatku, že majú určitý príjem,“ hovorí Jackson. 'Ak teda dostanete formuláre neskoro a začnete sa vracať skôr, možno nebudete vyzvaní na zadanie údajov, pretože ste na začiatku neuviedli, že máte určitý typ príjmu.'
Jackson hovorí, že to môže ovplyvniť zdaniteľné položky, ako sú výhry z hazardných hier alebo vrátenie štátnej dane, ktoré sa počítajú ako príjem. 'Keďže sa od vás nepožiada o pridanie týchto položiek, môže to zmiasť daňových poplatníkov a nemusia nakoniec zahrnúť tento príjem do svojho priznania,' varuje.
SÚVISIACE: Som účtovník a toto je mojich 5 upozornení na daňové priznanie pre dôchodcov .
7 Technika je len taká dobrá ako informácie, ktoré poskytnete.
Myšlienka mať platformu na výpočet daní pomocou algoritmov a technológií je určite lákavá, ale je dôležité si uvedomiť, že softvér nemusí byť dokonalý.
„Technológia (vrátane softvéru na prípravu daní) je zo dňa na deň pôsobivejšia, je však len taká dobrá, aké dobré sú informácie, ktoré jej poskytnete,“ vysvetľuje Wheaton. 'TurboTax môže klásť otázky, ktoré sa týkajú väčšiny daňových poplatníkov, ale nedokáže čítať myšlienky.'
Pokračuje: 'Profesionálni daňoví poradcovia pravdepodobne tiež nemôžu (hoci by to uľahčilo prácu), ale budú vedieť, na ktoré otázky sa vás opýtať na základe vašej daňovej situácie a poskytnú vám odborné znalosti počas celého procesu podávania daňového priznania.'
8 Budete zodpovední za dvojitú kontrolu svojej práce.
Daňoví odborníci zdôrazňujú, že je dôležité zabezpečiť, aby ste pri používaní TurboTax zadali správne informácie – a bez CPA budete mať na starosti dvojitú a trojitú kontrolu vášho podania.
„Turbo môže byť v názve, ale majte na pamäti, že tieto informácie sa posielajú priamo IRS, takže nezabudnite zadať všetko správne a znova skontrolujte svoju prácu. „Náhodné“ pridanie nuly k vašim odpočtom alebo odstránenie nuly z vaše mzdy nie sú niečo, čo IRS pravdepodobne prehliadne,“ varuje Wheaton.
Zadanie nesprávnych údajov môže podľa Millera veľmi dobre viesť k auditu alebo oneskoreniu vrátenia peňazí. Možno by ste sa teda chceli oboznámiť aj s daňovými zákonmi.
„Pred odoslaním priznania je nevyhnutné dôkladne skontrolovať všetky záznamy vrátane osobných údajov a finančných údajov,“ hovorí. 'Okrem toho je kľúčové porozumieť daňovým zákonom nezávisle od softvéru. Zatiaľ čo TurboTax poskytuje návod, základné pochopenie daňových princípov pomáha maximalizovať odpočty a kredity a minimalizovať chyby v priznaní.'
SÚVISIACE: 6 varovaní o používaní H&R Block pre vaše dane, podľa odborníkov .
9 Neexistujú žiadne osobné služby.
Aj keď mnohí využívajú TurboTax, pretože nevyžaduje opustenie vášho domova – ak chcete niekoho osobne vidieť a požiadať o pomoc, neexistuje žiadny „obchod“, ktorý môžete navštíviť.
„[TurboTax] neponúka osobnú pomoc ani nemá kamenné obchody na ďalšiu pomoc,“ hovorí Corcoran.
Ak využijete TurboTax Live Assisted, budete sa spoliehať na zdieľanie obrazovky, telefónne hovory a rozhovory s profesionálmi z TurboTax. Ak zaplatíte za službu Live Full Service, budete spárované s daňovým subjektom kto za vás podáva priznanie. Ale znova, majte na pamäti, že je to všetko virtuálne, podľa NerdWallet.
10 Môžete prísť o dobrú radu od profesionála.
TurboTax môže poskytnúť relatívne jednoduchý spôsob, ako správne podať daňové priznanie s minimálnym úsilím. Niektorí odborníci však tvrdia, že sa možno predávate málo, ak si nepriberiete účtovníka, ktorý vám pomôže zabezpečiť, aby ste z procesu vyťažili maximum. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
„V závislosti od vašej situácie možno budete chcieť zaplatiť profesionálovi za prípravu daní a budúce daňové poradenstvo, aby ste sa nastavili do budúcnosti,“ hovorí Robert Farrington , zakladateľ a generálny riaditeľ spoločnosti Vysokoškolský investor . 'Daňový softvér neposkytuje žiadny typ daňového poradenstva. Na otázky, ako napríklad, či by ste mali maximalizovať dôchodkový plán alebo si kúpiť drahú obchodnú položku teraz alebo neskôr, najlepšie odpovie daňový odborník.'
A hoci si možno myslíte, že tým, že neplatíte účtovníkovi, ušetríte, táto stratégia môže skončiť kalkulácia nákladov vy peniaze, varuje Croak.
'Daňový softvér nedokáže porozumieť vašej jedinečnej finančnej situácii tak, ako to dokáže ľudský expert. Taktiež nedokáže poskytnúť prispôsobené rady, ktoré by vám pomohli robiť lepšie finančné rozhodnutia,' hovorí. 'Ak máte komplikované daňové situácie, softvér nemusí pokryť všetky vaše potreby. Domnievam sa, že bez profesionálnej rady môžete prísť o dôležité odpočty a kredity, čo vás môže stáť peniaze.'
Tento príbeh bol aktualizovaný, aby zahŕňal ďalšie záznamy, kontrolu faktov a úpravu kópií.
Best Life ponúka najaktuálnejšie finančné informácie od špičkových odborníkov a najnovšie správy a prieskumy, ale náš obsah nemá byť náhradou za odborné poradenstvo. Pokiaľ ide o peniaze, ktoré míňate, šetríte alebo investujete, vždy sa poraďte priamo so svojím finančným poradcom.
Abby Reinhard Abby Reinhard je hlavná redaktorka v Najlepší život , pokrývajúce denné správy a informujúce čitateľov o najnovších štýlových radách, destináciách a udalostiach v Hollywoode. Čítať viac
